【36氪首发】 北京打造全球财富管理中心 赛道龙头云财富成资本新宠

大财富管理市场出现爆发式发展，给云财富及相关行业玩家带来历史性机遇。财富管理风口已经到来，多家头部资本正在积极搜寻猎物，云财富作为领先的智能财富管理平台正成为资本关注的焦点。

上月，北京市地方金融监督管理局、人民银行营业管理部、北京银保监局、北京证监局近日联合发布了《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》，要求北京到2025年建成国际影响力较大的全球财富管理中心。

资本看的很清楚，当国际大都市北京开始将“财富管理”作为自身定位，并出台政策鼓励发展的时候，或许正说明财富管理风口已经到来。

近水楼台先得月。北京云财富七年磨一剑，凭借深厚的积淀再次拔得头筹，引得众多资本机构争相接触。

36氪从云财富官网得知，云财富是国内领先的一站式智能财富管理平台，成立于2014年，注册资本1亿元。公司基于先进的金融科技打造云智3.0版的智投大脑，致力于人生全周期智能财富管理，为用户提供理财、投资、保险及贷款等一站式智慧金融服务，一直是智慧金融的领跑者。

财富管理市场规模400万亿 全球风投最热财富管理赛道

根据高盛研究报告，截至2020年中国居民个人可投资资产总规模达31万亿美元（约200万亿人民币），到2025年中国居民可投资资产总规模将达到50万亿美元，未来5年中国居民可投资资产总规模将超过400亿元。

中金公司去年报告认为，2021年中国居民家庭资产配置结构出现拐点，未来几年金融资产配置比例由11.8%将提高至25%，这意味着又将释放出百万亿的财富管理市场规模。

产品供给方面，截至2020年中国财富管理市场的各类资管产品资产规模已达104万亿人民币，未来5年中国财富管理市场规模超过200万亿元。

面对如此庞大的财富管理市场，数千家各类金融机构垂涎三尺争相进军，大财富管理市场将由此迎来爆发式发展。

在云财富客户顾问李冲看来，这恰恰就是云财富的机会，这一切给云财富带来了历史性的发展机遇。36氪了解到，云财富平台目前用户3000多万，平台交易产品8000多只， 促成GMV超过1500亿元，一直领跑智慧金融。

36氪采访得知，云财富是领先的场景金融科技开放平台，为银行、基金、证券、保险、信托资管及持牌金融机构提供场景连接、智能获客、金融云PaaS等服务，助力金融机构创新获客模式提升获客效率，发展场景金融构建流量生态，提高产品创新能力拓宽发行渠道，推动金融机构数字化转型。平台目前已入驻金融机构650家，看来机构客户拓展空间巨大。

这可能就是李冲的底气。云财富是一个场景金融开放平台，左边是数千家机构客户及产品，右边是海量用户及场景数据，平台通过先进的场景连接LINK技术，让产品智能输出分发用户所在场景，实现让合适的人在合适的场景匹配到合适的产品，实现“场景+产品+技术”的智能连接，即是云财富特有的EPT场景连接模式。

财富管理平台这种魔力吸引了大量聪明的资本。据福布斯统计，2021年全球金融科技资本活动再掀热潮，相关融资50强中财富管理赛道占12位，表明财富管理赛道最为热门。

同时，全球财富管理企业的估值增长也表现出火箭速度。埃森哲研究统计，2021年财富管理估值增速最快，数字化银行Chime的估值只用了9个月就从13亿美元增至58亿美元；金融科技公司Stripe估值一年翻3倍，飙至950亿美元。

依国内用户习惯，开放的一站式财富管理平台较金融机构自主平台具有非常强的吸附性和依赖性，云财富凭借这些优势预期将迎来爆发式发展。

智能财富管理时代来临 云财富以全链业务智能领跑

奥纬咨询报告，2019年中国线上渠道财富管理规模达到21万亿元，预计2025年线上渠道财富管理规模可达到69万亿元，但线上理财人群比例仍不足25%，线上规模增长具有300万亿市场空间，其增长动力来源于数字化技术的广泛应用，及用户对交易便捷性、智能化、投资体验的追求。

这意味着用户很多的投资需求及投资体验还远未被满足，智能财富管理大势所趋。根据Statista数据显示，预计2022年中国的智能财富管理资产规模超过5万亿元，用户数量超过1亿人。

中国已经成为全球第二大财富管理市场，智能财富管理仍处于起步阶段。招商银行去年发布的财富管理白皮书显示，调查有40%的用户更愿意接受智能财富服务。

看来智能财富管理时代已经来临。云财富终于等到这一天，数年来云财富在智能财富管理方面一直孜孜以求。

李冲介绍，云财富的愿景就是要成为一站式智慧金融领导者，公司基于先进的金融科技打造云智3.0版的智投大脑，致力于人生全周期智能财富管理，为用户提供一站式“智慧金融+理财师个性化”服务，打造领先的智能财富管理平台，让人人都有自己的理财师，让理财更简单。

现场演示发现，云财富基本实现了金融全链核心业务智能，包括智能获客、智能营销、智能运营、智能投顾、智能服务等关键业务环节, 首创平台全链业务智能应用，所以云财富人效高出行业2倍左右。据悉此项技术更能有效帮助金融机构降本增效，全面推动ESG智慧金融发展。

以智能获客为例，云财富拥有最强场景资源库，覆盖“线上+线下+数据”全场景，可精准触达超过10亿人。为实现场景化智能获客，公司构建“场景+生态+流量”闭环，基于“场景+产品+技术”的EPT连接模式及领先的场景连接技术，让产品智能输出连接用户所在场景，从而实现智能获客。可使获客转换率提高38%，获客成本降低40%。

再以智能投顾为例，云财富花巨资打造云智3.0版智投大脑，六年来不断升级迭代，擅长智能配置大类资产组合，支持智能KYC 、智能优选、智能资产配置、智能调仓、智能客服等售前售中售后的全链路智能服务，可同时服务上千万人,千人千面千人千语。

小云智投是云财富智能投顾的王牌产品，基于云智ISC大脑采用先进的财富配置框架理念，采用多场景策略，免费定制人生全周期个性化财富管理方案，帮助用户管理投顾资产，智能配置优选组合产品。经运营监测，小云智投服务绩效优异，持有一年以上正收益概率99.3%， 比用户抄作业操作投资收益高60%。

更多类似这样的核心业务智能应用，云财富走在了行业的最前面。

云财富独有的1+1服务 让人人都有自己的理财师

奥纬咨询调查表明，中国线上财富管理用户的投资需求及投资体验还远未被满足，其中交易导购、普惠服务、个性化服务和投资者教育是最大痛点，因为满足用户这些需求需要大量的专业理财师及工时，任何财富管理平台都很难解决。

云财富解决了用户的这些需求痛点。用户至上，公司把用户服务做到了极致， 推出“1+1服务”终身陪伴计划，“智能投顾+理财师个性化”服务是平台用户特有的福利，每个用户都有自己专属的理财师。成立至今，云财富一直在坚守自己的使命--让人人都有自己的理财师！

在云财富，每一个用户都自己专属的理财师，免费为用户提供“1对1”个性化服务，这得益于云财富入驻的10万多名认证理财师。同时，“小云”智能理财师也在为用户提供实时服务，“小云”最懂用户需求，基于KYC实时智能导购及智能教育服务，根据场景实时智能交互千人千语，更能利用云智 ISC系统为用户定制个性化配置组合方案，同时满足千万人个性化投资需求，真正实现了“让人人都有自己的理财师”。

李冲介绍，云财富致力于人生全周期智能财富管理，每个用户都可以享受智能定制财富规划服务，包括免费定制家庭财富管理规划方案，免费定制全家保障规划方案，并提供最优资产配置组合，让用户需求随时随地满足。

助力北京打造全球财富管理中心，云财富作为领先的智能财富管理平台定能发光发热，在金融科技、场景生态、数据智能、专业人才等方面赋能北京财富管理生态系统，提升北京财富管理的国际影响力。